来源： 法客帝国

特别提示：凡本号∞注明“来源”或“转自”的作品均转载自媒体，版权归原作者▓及原出处所有。所分享内容为作者个人观点，仅供读者学习参考，不代表本号观点。

最高人民⊙法院公报案例

受让方通过行使涤除权▓涤除转让标的物上的抵押权负担的，转让行为有︼效

作者 | 李舒 唐青林 李元元北京云亭律师事务所

裁判要旨

《物权法》第一百九十一条∑　以及最高人民法院《关于适用<中华人民共和国担保法>若干问题的解释》第六」十七条规定，未经ξ通知或者未经抵押权人同▃意转让抵押物的，如受让方代为清偿债务消灭△抵押权的，转让有效。即受让方通过行使涤除权涤除⌒转让标的物上的抵押权负担的√，转让行为有效。上述法律、司法解↘释的规定，旨在实现抵押权人、抵押人和受让◆人之间的利益平衡，既充分保障★抵押权不受侵害，又『不过分妨碍财产的自由流转，充分发挥物的♀效益。

案情简介

一、索特公司在重庆市万州区观音岩1号拥有四块商服用地使用权，并将上述土地抵▼押给建行万州分行用于贷款担保，抵押期限自2005年至2011年。2005年12月1日，新万㊣基公司与索特公司签订了《金三峡花园联合◤开发协议》(以下简称《联合＠开发协议》)，在上述土地上联合开发金三峡花园。索特公司承诺→，本项目所涉及的土地已办卐理的抵押手续应在不影↓响开发进度的前提下办理解除抵押的相关手续。后双方又就此签订了补充协议。

二、2006年3月6日，建行〖万州分行致函索特公司称，索特公司未经该行︽同意，擅自将抵押物与他人合作△进行房地产开发，严重侵害了该行的】抵押权。要求索特公司必须立即停止侵权行为。

三、2007年12月20日，索特公司向重庆高院起诉称：新万基公司并未按照合同约定履行相应义务，致使联建工作无法进行，联合开发的目的无法实现。据此，请求法院判决：1．解除双方签订【的《联合开发≡协议》及《补充协议》；2．新万基公司向索特公司支付违约ぷ金1000万元。新万基公〓司反诉称：在《联合开发◥协议》及《补充协议》签订后，新万基公司积极开展前ぷ期开发工作，并多次催促索特公司履行合同义务，但索◣特公司至今仍未履行合同主要义务。故请求法院判决：索特公司向新万基公司支付违约金6000万元。

四、重庆高院一审╳判决：《联合开【发协议》及《补充协议》无效；索特公司向新万基公司赔偿损失79320.5元。

五、新万基公司不服，上诉至最高法院，最高法院二审改判：《联◆合开发协议》及《补充协议》有效；解除《联合开①发协议☉》及《补充协议》；索特公司向新万基公司支付违约金支付违约金4038万元。

败诉原因

本案涉及的一个焦点性问题在于案涉的《联合开◣发协议》及《补充协议》是否有效。根据上述∩协议内容，新万基公司与索特公司签订的上述协议属于合作开发房地产的合同，为转让建设用地使用权的一种变形，而案涉的国有建设用地使用权已经抵押给建行万州分行。根据《物权法》第一百九十一条、《担保法●司法解释》第六十七条的规定，未经抵押权人同意不得转让≡抵押物，未通知抵押ω权人转让抵押物的转让Ψ行为无效。故↑一审判决以上述规定判决∴《联合开发▲协议◤》及《补充协议》无效。但最高法院根据上述法律规定及司法解释的立法目的认为：“上述法律、司法解释的√规定，旨在实现抵押权人、抵押人和受让人之间的利益平衡，既充分保障抵押权不受侵害，又不过分妨碍财产的自由流转，充分发挥物的㊣　效益。”而并非让未经抵押权人⌒　同意转让抵押物的行为绝对无效。如果“受让方通过行使涤除权涤除转让标的物上的抵押权负担的，转让行为有效。”具体到本案而ξ　言，根据《联合开发●协议》的约定，“索特公司承诺，本项目所涉及的土地已办理的抵押手续应在不影响开发进度的前提下◣办理解除抵押的相关手续。”也即抵押人负有涤除抵押权的义务。同时，最高▆法院认为，根据《物权法》第ぷ十五条的规定，“当事人之间订立有♀关设立、变更、转〓让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或↓者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影㊣　响合同效力。该规定确定了不动产物卐权变动的原因与结果相区∑　分的原则。物权转让行为不︻能成就，并不必然导致物权转让合同无效。”故最高■法院最终认定，《联合开发协议▓》及《补充协议》有效。鉴于索特公司未履行合同项下的相关义务，在协议有效的情况下≡，应按约定承担违约责任。索特公司因此败诉。

实务经验总结

前事不忘、后事之师。为避免未来发生类似败诉，提出如下建议：

1、未经抵押权人同意，并非绝对不能转让抵押物

根据《物权法》第一百九十一条第二款的规定：未经抵押权人同意不得转让抵押〗物，但受ξ　让人代为清偿债务消灭抵押权的除外。故抵押人未经抵押权人◣同意转让抵押物的，并非绝对△无效。虽然根据该条，似乎认为只有受让人代为清偿债务以消灭抵押权的，抵押人才能转让抵押物。但该条的立法目的是为了保证债权人的债权不因抵押物的转让行为受损，故只要有人代为清偿债权，即没有禁止抵押物转让的必要。所以，最高法院才认为，上述规定⌒并非是为了禁止抵押物转让，而是要实现抵押权人〖、抵押人及●抵押物受让人之间的利益平衡。在抵押权人的债权能够获得保障的情况下，禁止抵押物转让是△没有道理的。故最高法院突破了《担保法司法解释》第六十七条的语义，认定上述●设计抵押物转让的《联合开发协议》及《补充协议》有效。

2、在交易中应注意区分不动产物权变动的原因和不动产物权变动的结果

根据《物权法》第十五条的规定，当事人之间订立有关ω　设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立◎时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。据此可知，我国《物权法》承认了不动产】物权变动的原因和＠不动产物权变动结果相区分。也即：引起不动产物权变动的原因如买卖合同、赠与合同、互易合同、入伙合同的效力与不动产物权变动的效力（登记完成）相区分。不能以不动产物权最终未实际变动（未登记）而否定引起不动产物权变动的合同的效力。同时，根据《买卖合同司法解〓释》第三条的①规定：“当事人一方以出卖人在缔约时对标的物没¤有所有权或者处分权为由主张合№同无效的，人民法院不予支∑　持。”进一步区分了物权变○动的原因和物权变动的结果，将无权处分他人之物的合同效力由此前＠的效力待定（《合同法》第五十一条）变更◣为有效。具体到本案而言，虽然抵押人索特公司未经抵押权人建行万州分行同意不得转让抵押物，即索特公司无权转让抵押物。但索特公司与新万基公司签订的《联合开发协议》及《补充协议》仅属于转让抵押物的合同，属于无权处分的合同，应参照适用《买卖◥合同司法解释》第三条的规定，认定该协∩议有效。

相关法律规◥定

《物权法》

第十五条 当事人之◥间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。

第一百九十一条 抵押期间，抵押人经抵押权人同意转让抵押财产的，应当将转让所得的价款向抵█押权人提前清偿债☉务或者提存。转让的◤价款超过债权数额的部分归抵押人≡所有，不足部分由债务人清偿。

抵押期间，抵押人未经抵◆押权人同意，不得转让抵押财◢产，但受让人代为】清偿债务消灭抵押权的除外。

《担保法》

第四十九∩条 抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当通知抵押︼权人并告知受让人转让物已经抵押的情况；抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的，转让行为无效。

转让抵押物的价款明显低于▆其价值的，抵押权人可以要求抵押人提供相应的担保；抵押人不提供的，不得转让抵押物。

抵押人转让抵押物所得的价款，应当向◣抵押权人提前清偿所担保的债权或》者向与抵押权人约定的第三人提存。超过债权数额的部分，归抵押人所有，不足部分由债务人清偿。

《担保法司法解释》

第六十七条 抵押权存续期间，抵押人转让抵押物未通知抵押权人或者未告知受让人的，如果抵押物←已经登记的，抵押权人仍可以行使抵押权；取得抵押物所有权的受ㄨ让人，可以№代替债务人清偿其全部债务，使抵押权消灭。受让人清偿债务后可以向抵押人追偿。

如果抵押物〇未经登记的，抵押权不得对抗受让人，因此给抵押权◣人造成损失的，由抵▃押人承担赔偿责任。

《合同法》

第五十一条 无处分权的人处分他人财产，经权利人追认或者无处分权的人订立合同后取得处分权的，该合同□　有效。

《买卖合同司法解释》

第三条 当事人一方以出卖人在缔约时对标的物没有所有权或者处分权为由主张合同无效的，人民法院不予支↓持。

法院判决

以下为最高法〇院在“本院认为”部分对该问题的╱论述：

(一)关于《联合开发协议》及其《补充协议》的效力问题。根据《担保法》第四十九条的规定，抵押期间抵押人转让抵押物应当通知抵押权人，否则↓转让行为无效；《物权法》第一◆百九十一条亦规定抵押期间转让抵押物须经抵押权╳人同意。其立法目的是为了确保抵押权人的利益不受侵⌒害。但《担保法司法解释》第六十七♂条和《物权法》第一百九十卐一条也规定，未经通▼知或者未经抵押权人同意转让抵押物的，如受让方代为清偿债务消灭抵押权的，转让有效。即受让人通过行使涤除权涤除转让标的物上的抵押权负担的，转让行为有效。上述法律和司法解释的规定体现了相关立法和司法解释的指导思想是要在抵押ζ权人和抵押人、受让¤抵押标的物的第三人之间实现利益平衡，既充分保障抵押权不受侵害，又不过分妨碍财产的自由流转，充〗分发挥物的效益。本案双方〖当事人在《联合开发协议》中约定由索特公『司在不影响开发进度的前提下办理解除抵押的相关手续，即以约定的方式将先行解除本案所涉土地上的抵押权负担的义务赋予了索特公司；该约定既保障了抵押权人的利益，也不妨害抵押人和受让土地的第三人的利益，与《担保法》、《物权法》以及《担保法司法解释》保障各方当事人利益平衡的立法精神并★不相悖，不违反▲法律规定。从♀合同法的角度看，转让〓方对转让标的负有权利瑕疵担保责任，其主动告知转让土地上的权利负担，并承诺由其在不影响开发『进度的前提下先行解除抵押，该承诺构成合同中的负担行为，即承担义＠务的行为，符合意思自治和合同自由原则，且确保了抵押权人的利益不☆受侵害，与《担保法》、《物权法》和《担保法司法解释》的立法本意和制度设计不相抵触。因此，应当确认※该《联合开发协议》及《补充协议》有效，双方应按照合同诚信履行，索特公司有义务根据双方商定的开发进度清∮偿银行债务，从而↓解除该转让土地上的抵押权负担。

其次，根据《物权法》第十五条的规定，当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。该规定确定了不动产物权变动的原因与结果相区分的原则。物权转让行为不能成就，并不必然导致物权转让的原因即债㊣权合同无效。双方签订的《联合开发协议》及《补充协议》作为讼争土地使用权转让的原因行为，是一种债权形成行为，并非该块土〓地使用权转让的物权变动行为。相关法律关于未经通知抵押权人而导致物权转让行为无效的规定，其效力不应及于物权变动行为的原因行为。因为当事人可以在合同约定中完善物权转让的条件，使其转让行为符合法律规定。本案即属此种情形。

综上，双方当㊣事人签订的《联合开发协议》未违反法律强制性规定，应为有效合同。一审判决对此问题的认定适用法←律不当，应予纠正。

案件来源

重庆索特盐化股份有限◤公司与重庆新万基房地产》开发有限公司土地使用权转让合同╲纠纷案[最高人民法院（2008）民一终字第122号《中华人民共和国最高人民法院公报》2009年第4期（总第150期）] 。

延伸阅读

1

认定未经抵押权人同意转让抵押物的合同有效的案例

案件一

中国农业银行股份有限公司莱阳市支行与隋洪海民事其他一案再审民事判决书[最高人民法院 （2014）民提字第00073号]最高法院认为：“莱阳农行上诉认为隋洪海与盛大公№司之间签订〒的土地及房屋转让合同无效，主要理由是：依据法律╱规定，隋洪海与盛大公司签订房地产转让合同必须取得抵押权人芝罘工行的同意或在合同签订前涤》除该抵押权，但隋洪海与盛大公司均没有履行相关义务，双方签订的合同因违反法律的强制性规定而无效，无效合同自始无效，一审法院认为事后行为可以弥补ω原无效合同的违法性错⊙误。二审法院认为，莱阳农行的该上诉理由不成立。因为最高人民法院全〒国民事审判工作会议对于审理房地产纠纷案件时涉及抵押财产的转让有明确的处╱理原则，即《中华人卐民共和国物权法》（以下简称《物权法》）第一百九十一条第二款并非针对抵押财产转让合同的效力性强制性规定，当事人仅以转让抵押房地产未经抵押权人同意为↘由，请求确认转让合同无效的，不应予以支持。本案所涉房地产的抵押权人为案外人芝罘工行，其对于抵＠ 押人盛大公司转让抵押财产并没有提出异议，莱阳农行并非抵押合』同法律关系的当事人，其以转让抵押财产未经抵押权◆人同意主张转让合同无效没有法律依据。”

案例二

上诉人王再兴、上诉人漳州∏市芗城鑫浦食品有限公司（下称鑫浦公司）因合同纠ξ纷一案民事判决书[广西壮族自治区高级人民法院（2013）桂民四终字第58号]该院认为：“虽然《中华人№民共和国物权法》第一百九十一条规定‘抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵★押财产，但受让人代为清偿债↙务消灭抵押权的除外’，但该规定并非该转让行为是否有效取决于受〓让人在知晓受让资产已经被抵押后是否仍认可该转让行☆为，如果受让人不反对该◎转让行为而继续履行义务♂，则不应当认定该转让行为自始⌒无效；《中华人民共和国物权法》第一百九十一条并非针对抵押财产转让合同的效力性强制性规定，抵押权作为一种物权具有追及效力，抵押财产被转让并不必然损害抵押权人的权利，不能仅以转让抵押财产未经抵押权人同意为由，不能确认转让合同无效。况且该规定规范的¤是未经抵押权人同意的〓情形下的转让行为，而并未对未经受让Ψ 人同意的转让行为作出规定。有权依据该规定诉请确定合同∏效力的应当是抵押权人而非受让人，本案中，受让人桂果公司以无权以未经『抵押权人同意为由而请求确认合同无效。”

案例三

西藏珠峰工业股份有限公司与四川国众投资有限公司确认合同无效纠纷申请再审民事裁定书[四川省高级人民法院（2013）川民卐申字第1398号]该院认为：“本案争议的焦点是珠峰公司与≡国众公司签订《房屋※买卖合同》时，未经涉案房屋抵押权人同意，该合同是否有▲效的问题。（一）双方于2009年11月10日签订《房屋█买卖合同》时，物权法已施行，根据该法↓第一百七十八条规定，关于担保物权的规定，应适用物权法。1.物权法第一百九十一条第二款规定：‘抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产，但受让人代为清偿债务消灭抵押权的除外’，该规定并非针对抵押财产转让合同的效力性强制性规定，故不能以未经抵▃押权人同意而否认《房屋々买卖合同》的效力。2.物权法第十五条规▲定‘当事∞人订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力’，该条规定了不动产物权合同包括债权关系和物权关系。上述《房屋买卖合同》约定珠峰公司将其拥有的涉案房产转让给国众公▼司，国众公司分期▂支付房屋价款，珠峰公司向国众公司提供涉案房屋房产证、土地使用权证，并由々珠峰公司、国众公【司及相关方共同办理过户手续等，上述约定不仅涉及珠峰公司与≡国众公司之间买卖涉案房产的债权☉关系，还涉及将涉案房产过户登记到国众公司名下的物权关系。珠峰公司与国众公司之间基于《房屋买卖合同》形成的债权关系，系双方真实意思表示，没有损害国家利益和社会公共利益及第三人利益，该ξ　债权关系合法有效。”

案例四

裴黎明,江苏新时代防火保安工程公司与连云港市晶都房地←产开发有限公司,连云港市新明珠〒大酒店有限公司所有权确认纠纷二审民事判决书[江苏省高级人民法院（2013）苏卐民终字第0324号]该院认为：“至于新明珠大酒店提出涉案房屋已抵押给相关银╲行，售房合同无效的问题，涉及《中华人民共和国物权法》第一百九十一条第二款的理解，该款规定‘抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产，但受让人代为清偿债务消灭抵押权的除外’，因该条款并非︽针对抵押财产转让合同的效力性强制性规定，因此，当事人仅以转让抵押房地产未经抵押权人同意主张转让合同▆无效的，不足成立。”

2

认定未经抵押权№人同意且受让人未代为清偿债务的转让抵押〒物的合同无效的〖案例

案例五

吉林省白城麻纺织股份有限公司、王继光与内蒙古江域经贸有限公司及中国工商银行股份有限公司白城海明支行房屋买卖合同纠纷再审审查民事裁定书[吉林省高级人民法院（2016）吉民申214号]该院认为：“根据《担保法》第四十九条的规定，抵押期间抵押人转让抵押物应当通知抵押权人，否则转让行为无效；《物权法》第一百九十一ξ　条亦规定抵押期间转让抵∩押物须经抵押权人同意。其立法目的是为了确保抵押权人的利益不受侵害。虽然《担保法司法解释》第六十七条和《物权法》第一百九十一条也规定，未经通知或者未经抵押权人同意转让抵押物的，如受让方代为清偿债务消灭抵押权的，转让有效。即受让人通过行使涤除权涤除转让标的物上的抵押权负担的，转让行为有效。本案中，王继光受让抵押物后◣，并没有将价款给付抵押权人或提存，没有因其支付∩对价的行为涤除抵押权负担，故其□　不能据此规定主张合同有效。如果♀认定王继光与纺织公司的合同有效，而王☆继光已经将价款支付给了纺织公司，纺织公司现在只有一个留守处，无人将此部分价款支付给抵押权人工行海明支行，则工行海明支行的权利受到侵害，这与担保法、物权法的立法宗旨相悖。”