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12月3日,重庆银保监局公布行政处罚,华夏银行重庆分行因十项违规被罚沒652.43万。
对于银行业来说,这样的处罚绝对是高额处罚了!虽然比不上此前富民银行的处罚,但是也是很高了。
让我们看看华Ψ夏银行重庆分行到底做了哪些严重违规事项才被处以如此高额处罚。
具体包括:
1、贷款“三查”不尽职;
2、监控不力,贷款资金被挪用;
3、违规向资本金不足的房地产开发贷款项目◤发放贷款;
4、委托贷款资金违规流向房地产市场;
5、内部控制不到位,发放借名贷款;
6、银行承兑汇票贴现资金回流出票人,部分作为质押存单滚动开立银行承兑汇票;
7、流动资金贷款用于固定资产项目垫资;
8、个人出国金融贷款业务存在以贷转存;
9、掩盖资产质量;
10、转嫁成本或变相提高企业融资成本。
可以看到,绝大多数的违规事项可以说都和房地产相关!
此外,对负责人程劼(华夏银行重庆分行行长)罚款20万元,对负责人卢伟予以警告。