中国基金报【记者 李智

据银保监会官网显示，近期又公布了√一大波银行处罚，梳理来看，被罚原因多涉及贷款“三查”不尽职、贷款∑资金被挪用→等。

因贷款◆资金被挪用等10项违规

华夏银行重庆分行遭罚没652万元

近日，中国银保监会重庆银保监局公布的行政处罚信息公开表(渝◢银保监罚决字〔2021〕36号)显示，华夏银行重庆分行因涉及10项违法违规¤事实，遭罚没652万元。

具体来看，华夏银★行重庆分行涉以下十项违法违规行为：贷款“三查”不尽职；监控不力，贷款资金被挪用；违规向资本金不足的房地产开发贷款项目发放贷款；委托贷款资金■违规流向房地产市场；内部控卐制不到位，发放借名贷款；银ξ行承兑汇票贴现资金回流出√票人，部分作为质押存々单滚动开立银行承兑汇票；流动资金贷款用于固定资产项目垫资；个人出国金融贷款业务存在以贷转存；掩盖资产♂质量；转嫁成本或变相提高企业融资成本。

银保◥监会重庆监管局依据《中华【人民共和国银行业监督管理法▅》第四十六Ψ条、第四十八↓条；《中华人民共和国商业银↘行法》第七十︼四条，对机构罚没共计652.43万元；同时对两位负责人作出相应处⊙罚。

12月2日，华夏银行另一家分行也Ψ被罚款35万元。根据皖银々保监罚决字〔2021〕55号披露，华□夏银行合肥分行因以贷款承接形式掩盖信贷资产质量，安徽银保监局决定对其处以罚款35万元。

江苏银行北京分行被罚490万元

此外，江苏银行北↘京分行也于近日收到大额罚单。12月3日，北京银保监局披露的行政处罚信息公开表显ㄨ示，江苏银行▓北京分行因“七宗罪”，被罚490万元。

其主要违☉法违规事实包括：采用不正当手段发放贷款；固定资产贷款项目审批要件不齐全；固定资产贷款管理严重失职；贷后管理不审慎导致个人消费贷款资金违规进入投资】等限制性领域「；同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保；同业投资业务项目审批要件不齐全且投后管理不到位导致№部分资金被挪用；同业投资业务资金占比超监管要求。

北京银保监局指出，上述情况违反了《中华〓人民共和国商业银行法》第七十四条、第八↓十九条；《中华人民共和国银行业监ζ　督管理法》第四十六条、第四十八条。

因此责令江苏银行北京分行改正，并给予合计490万元罚款的行政处〗罚；对两位负责人╲给予禁止3年内从事银行业工作∩的行政处罚；同时对其他』多位相关负责人处以警告或罚款。

大连监管局一口气发布9则罚单

除此之外，12月6日，银保监会大连监管局一口气发布9则罚单，涉及三家银行的分支行。

根据大银保∞监罚决字〔2021〕45号行政处罚信㊣　息公开表显示，哈尔滨银◢行大连分行因虚假资产转让掩盖ω　不良。银保监ζ会大连监管局根据《中华人民共和国银行业监督管∏理法》第四十六条，对其处以五十万元罚款。同时，哈尔滨银行大连分行因掩盖信用风险暴露，被罚50万元，

鞍山银行大连分行涉■及的主要违法违规』事实为未对集团客户统一授信，银保监会大连监管局根据《中华人民共和国银行业监督管▽理法》第四十六条，对其责令改正，并处三十万元罚款。同时，鞍山银行大连分行再因※贷款“三查”不尽职，被处五十万元罚款；因票据业务贸易背景审≡核不尽职，被处︾三十万元罚款。

此外，交通银行股份有限公ζ　司大连南关岭支行由于贷前调查不到位、贷后管理不尽职等，银保监会大连监管局根据《个人贷款管理暂行办法》第四♂十二条、《中华人民共★和国银行业监督管理法》第四十六条，决定对◥其责令改正，并处三十万元罚款。

多家银行因贷款业务违规收罚单

12月1日，晋银保监罚决字〔2021〕26号行政处罚信息公开表显示，建设银行山西省分行因向关系人发放信▂用贷款；贷后管理不尽职两项违法违◤规事实，山西银保监局对建设银行山西省分行责令改正，没收违法所得82571.99元，罚款80万元。

据银保监会江苏监管局官网显示，中国农业发展银行扬州市分】行也于近日收到△三则罚单。其中，因贷款资金用途管控不到位、贷款资金用途管控不到位负管∩理责任、贷款资金用途管控不到位负管理责任等，合计被罚50万元。

工商银行台州分行因违规操作并泄露个人存款账户交易信息，中国银保监会台州监管分局根据《中华人民共和国商业银行←法》第㊣　七十三条，对其罚款人＠ 民币27万元。

12月1日，中国民←生银行股份有限公司天津保利香槟小微企业专营支行也收到罚单，主要违法违规事实包括以贷转存；贷后管理不尽职，信贷资金未按约定用途使用。天津银保♀监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条》第（五）项，决定对其罚款◆合计人民币60万元。

山西尧都农村商业银行因违反规定屡次漏报、错报银行业监管统计报表，山西银保监局对其责令↓改正，并处罚款30万元。

光大银行太原迎泽大街支行因办理无真实贸易背景的银行∞承兑汇票，山西银保监局对其责◇令改正，罚款40万元。

厦门银行一天领5张罚单

12月1日，银保监会福建监管局披露了8则行政处罚信息公开表，其中有多则罚单指向厦门银行。

据显示，厦门银行股份有限公司漳州分行因政府融资平台贷∮款管理不审慎，银保监会漳州监管分局卐对其处以30万元罚款。

厦门银行宁◆德分行因贷款“三查”不尽职，被罚40万元；厦门√银行南平分行因违规要求地方政府为企业授信出具还款承诺，被罚30万元；厦门银行龙岩分行因向四证不全的房地产项目发放委托贷款，遭罚25万元；厦门银行泉州※分行因发放流动资金贷款用于固※定资产投资，被罚40万元。

此外，福建上杭农村商业银行●因贷款“三查”不尽职；向公职人员◥发放经营性贷款；未按规定认定关联方，未按规定管理重大关联交易行为等三项违法违规行为，被处罚款110万元。

福建上杭农村商业银行龙岩支行因向不符合条件的借款人发放贷款，龙■岩监管分局对其处以罚款30万元；福建上杭农村商业银行兴城支行因个人经营性贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位，被罚30万元。

编辑：小茉

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