监管对于券商合规经营的把控毫不放松！

据〒中国证券报·中证金牛座记者不完全№统计，进入11月，共有8家券商收到来自证监会及证监局的处罚决定，处罚涉及的内容包括内部控制不完善、投行业务未勤勉尽责、信息技术系统保障＠ 不足等。

在业内人士╳看来，在注册制的大背景下，作为中介机构的证券行业，正在朝高质量发展的方◣向前进，完善的合规风控体系将是券商稳健发展的的重∩要竞争力和关键保证。

两家券商子公司风险管◆控不到位

根据证监会机构♂部最新公布的两则处罚，财通证券和光大证券均因对子公司●风险管控不到位等问题，被采取责令改正的监管措施。

具体来看，证监会发现，财通证券子公司财通国际投资有限公司在境↘外经营放债业务，与★两企业签订的贷款协议于2019年7月到期后，未按规定到期终结，而是通过签订附加协议对贷款予以展期。二是财通证券对全资子公司的系统对接未有效覆盖财通证券（香港）有限公司业务〇，风险数据集市未实现对该公司自◣营、投行及资管业务的对接。三▲是财通证券（香港）有〓限公司自2019年以来，多次出现为客户下单时错误使用另外一位客户账户的情形。

而光大证券尚未实现对光大资本、光大发展、光大租赁3家子公司及香港子公司的系统对▃接。

《证券公司和证券投资基≡金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管▓理办法》第十四条规定，证券基金经营机构应当充分履行股东职责，依法参与境外子公司的法人治理，健全对境外子公司▲的风险管控，形成权责△明确、流程清晰、制衡有效的管理机制。

除了境外子公司々的问题，财通证券的风险管理系←统尚未集成声誉风险管理模块，企业风险管理平台未实现衍生品业务相关希腊字母的计算功能，相关指标依赖手工计算且未实现逐日监控。

同样，光大证ξ　券的融资●融券业务授信管理不审慎、风控措施执行不到位。2020年9月，公司大幅上调多名客户的两融授信额度，但未对『大额资金来源合理性、客户风险承担能力和违约可能性予以充分评估】＠；公司风险管◇理部门关于压降高风险标的股票〒两融负债的要求未被有效执行。光大证券风险数据不准确№，信息录入缺乏复核勾稽，信用风险管理系统对融资融券信用风险敞口数据采集不准确，场外衍生品合约的名义本金数据︼存在人工录入错ξ　误。

证监会机构部对上述两家券商均采取责令改正的监管措施，并对财通证券境外子公司分管负责人钱斌采取监管谈话的监管措施。

光大证券回复中国证〓券报·中证金牛座◥记者称，对于近期收到的监管∩函，公司高度重视，已对相关问题切实落实◆整改。后续，公司将持续践行“合规、诚信、专业、稳健”行业文化理念，加强全面风险管理体系建设，完善风险管控◢长效机制，提升风险管↘理水平，有效防范化解各种风险挑战。

8家券商收罚单

可以看到的，监管对合规风控的把控毫不放松。根据中国╱证券报·中证金》牛座记者不完全统计，11月初以来，监管部门披露了对8家券商的处①罚决定。

重庆Ψ 证监局对新时代证券发出行政处罚书，新时代证券担任独立财务顾问时，存在未勤勉尽责，出具的→文件存在虚假记载的情况。重庆▃证监局责令新时代证券股份有限公司改正，没收财务顾问业务收入500万元，并处以1500万元罚款；同时对有关项目签字财务顾问主办人徐某和张某某给予∏警告，并分别处以10万元罚款。

华安证券和华金证券分别收到安徽证监╱局和上※海证监局的罚单。因财务顾问业务中未勤勉∞尽责、未充分审慎履行核查义务，未发现资产被抵押的事实，华金证券被上海证监局出具警示函；因不同资产管理计划账户间存在违规交易、债券投资风险管控不完善↙等问题，华安证券被安徽证监局责ζ　令改正。

方正证券北京资产管理分公司和中金公司均收到北京证监局的罚单。中金公司因使用成本法对私募资管计划中部分资产进行估值、存在对具有相同∏特征的同一投资品种采用的估值『技术不一致的情况，被北京证监局责令」改正；方正证券北京资产管理分公司变更营业场所未申请◇换发经营证券期货业务许可证，被北京证监局出具警示函。

华福证券被福建证监局出具警示函，原因是：公司投资银行◤类业务内部控制不完善，存在︽对投资银行类业务承做集中统一管理不够到位，并且业务人员绩效奖金主要与承做项目收入挂钩，未考虑专业胜任能力、合↓规情况等因素。

编辑：王寅